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固定的咨询步骤
每次咨询都有清晰的流程。您随时知道自己处在哪一步、接下来做什么——例如我们的八步私人医疗保险咨询。
伍珀塔尔 / 多特蒙德 · 2026 年 11 月
来自伍珀塔尔的咨询实践，走上专业舞台。
Werks Makler GmbH 作为演讲嘉宾参加了 DKM 2026。10 月 27 日，两位总经理 Hailan 与 Karsten Werksnies 在“Vermittlererfolg”（中介成功）大会上介绍了我们如何组织咨询工作：为面对面的交流留出充足时间，同时依靠固定的流程和现代化的数字方式。
演讲的核心问题是：如何从认真倾听中形成可靠的咨询标准。我们结合了为在德国生活的德语和中文客户提供咨询的经验。
演讲
“我们讲保险中文”
这是 Hailan 与 Karsten Werksnies 演讲的题目（德语原题：„Wir sprechen Versicherungschinesisch“）。核心内容是：如何从真正理解客户出发，形成固定的咨询标准——了解需求、认真梳理咨询内容，并把流程设计好，让亲自负责的服务能够长期保持。
先理解，再建议
不只是语言问题。
每位来找我们的客户，都有自己的经历、期望和问题。尤其是熟悉其他国家保险体系的客户，往往需要更多关于德国市场的说明。仅仅翻译是不够的。只有真正了解客户的情况，我们才能把建议讲清楚、讲到点上。
在 Werks Makler，两位总经理的保险经验和各自的专业重点，与语言和文化能力结合在一起。Hailan Werksnies 拥有自己的咨询经验，中文是她的母语；Karsten Werksnies 则带来多年保险行业的从业经验。
这对我们的客户意味着什么
亲自负责，同时结构清晰。
我们在台上介绍的内容，正是客户在日常中体验到的：
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认真、系统地了解情况
我们系统地记录您的情况，而不是凭记忆或感觉。这样不会遗漏重要信息，建议也清楚可追溯。
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数字化与亲自服务兼备
在线预约、在客户 App 中查看资料、也可以视频沟通——同时始终有熟悉您的固定联系人。
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中文和德语
我们用两种语言提供咨询，把德国保险体系讲清楚，让您的每个决定都心中有数。
组织好咨询工作
亲自服务，需要清晰的流程。
演讲的另一个重点，是咨询背后的组织工作：明确的工作标准，以及不断改进自己的流程。
这样才能把时间留给真正重要的事——认真了解您的情况、给出清楚的建议，并长期可靠地陪伴您。同时也确保我们在多年之后，依然能够同样可靠地为您服务。
与同行交流
座无虚席，会后交流仍在继续。
会场约 100 个座位全部坐满，还有不少听众在旁边的桌子旁或站着听完了演讲。会后，许多同行与我们进一步交流了所介绍的工作流程。
同一场大会中，随后登台的还有知名保险博主 Bastian Kunkel（“Versicherungen mit Kopf”）以及 Institut Ritter 的 Steffen Ritter。Kunkel 讲的是如何建立 Instagram 账号，Ritter 则介绍了人工智能在保险中介工作中的实际应用。
来源：DKM – Die Leitmesse，2026 年展会日程（die-leitmesse.de/programm）· AssCompact，2026 年 10 月 29 日 DKM 2026 展会总结（参展商、大会、主题展区）。