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Mindesteinmalbeitrag
10.000 €
Vermögensaufbau · Kapitalanlage mit Einmalbeitrag
Geld anlegen – breit gestreut und langfristig.
Aktienfonds, ETF-Sparpläne, Versicherungen, Immobilien, Tagesgeld oder Festgeld: Die Abwägung zwischen Chancen und Risiken, Kosten und Renditeerwartungen ist nicht einfach. Unter den vielen Möglichkeiten bietet die Allianz mit der PrivateFinancePolice eine sehr interessante Kapitalanlage an.
Ab 10.000 € EinmalbeitragZugang zu alternativen AnlagenPersönliche Beratung
WMAlternative Anlagen
Fünf Anlageklassen
1
Infrastruktur und erneuerbare Energienz. B. Energie- und Infrastrukturprojekte
Sachwert2
Immobilienz. B. gewerbliche Immobilien
Sachwert3
Private Equity und Private Debtnicht börsennotierte Beteiligungen und Kredite
BeteiligungWichtig: Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall einzelner Anlagen sind möglich.
Unsere Empfehlung
Die PrivateFinancePolice der Allianz.
Diversifikation: Die PrivateFinancePolice ist als Ergänzung bzw. Diversifikation des Anlageportfolios sehr gut geeignet, weil sie Zugang zu alternativen Anlagen bietet. Diese Art der Kapitalanlage war bisher vor allem Großanlegern möglich. Die Allianz bietet sie Privatpersonen ab einer Einmalzahlung von 10.000 Euro an.
Alternative Kapitalanlage: Die Wertentwicklung orientiert sich an Infrastrukturprojekten, Immobilien, erneuerbaren Energien, Private Equity (Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen) und Private Debt (Darlehen, Anleihen und ähnliche Fremdkapitalinstrumente). Ein solches Portfolio ist darauf ausgerichtet, regelmäßig wiederkehrende Einnahmen zu erwirtschaften.
Steuervorteile: Erfüllt der Vertrag die Mindestlaufzeit von 12 Jahren und erfolgt die Auszahlung nach dem vollendeten 62. Lebensjahr, sind 50 % des Wertzuwachses steuerfrei. Bei Auszahlung als lebenslange Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert.
Hohe Expertise und breite Streuung
Quelle: Allianz, Stand 11/2026.
- Sorgfältige Auswahl und breite Streuung einzelner Investitionen
- Über 10.000 Einzelprojekte im Gesamtportfolio der alternativen Anlagen der Allianz
- Gemanagt von einem weltweiten Expertennetzwerk der Allianz, global diversifiziert
- Die Mindestlaufzeit von 12 Jahren ermöglicht langfristige Investitionen
Kapitalanlagerisiken
Jede Kapitalanlage hat Risiken.
Dazu gehören Wertschwankungen bis hin zum Totalausfall, regulatorische Risiken (z. B. durch veränderte nationale oder europäische Rahmenbedingungen), Liquiditäts- und Veräußerungsrisiken sowie Wechselkursrisiken und die Gefahr von Zinsschwankungen. Die Allianz reduziert diese Risiken durch sorgfältige Auswahl und breite Streuung – ausschließen lassen sie sich nicht.
Eckdaten
Die PrivateFinancePolice im Detail.
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Mindestlaufzeit
Mindestens 12 Jahre.
3
Leistungszeitpunkt
Frei wählbar unter Beachtung der Mindestlaufzeit; Höchstalter 85 Jahre.
4
Auszahlung
Als einmalige Kapitalzahlung, lebenslange Rente oder Kombination aus beidem. Altersrente wählbar als lebenslange garantierte oder als zeitlich befristete Rente.
5
Zuzahlungen und Entnahmen
Nicht möglich.
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Steuern
Bei lebenslanger Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert. Bei Kapitalzahlung sind 50 % des Wertzuwachses unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei (in der Regel 12 Jahre Mindestlaufzeit und Auszahlung frühestens mit 62).
Häufige Fragen
Kurz beantwortet.
Warum sollte ich bei der Allianz investieren?
Es geht um einen größeren Geldbetrag – die Mindestanlage beträgt 10.000 Euro. Gerade vermögende Kunden investieren gern in chancenreichere Kapitalanlagen; dabei ist die Gefahr, auf einen unseriösen Anbieter zu treffen, vergleichsweise hoch. Die Allianz zählt zu den größten Versicherungsunternehmen der Welt. Einzelprojekte können hohe Wertschwankungen aufweisen, bis hin zum Totalverlust; die Allianz investiert dagegen weltweit in sehr viele unterschiedliche Projekte, sodass sich die Risiken in der Summe deutlich reduzieren. Durch die Mindestlaufzeit von 12 Jahren steht ein Zeithorizont zur Verfügung, der langfristige Investitionen leichter möglich macht.
Kann ich während der Laufzeit Geld entnehmen oder zuzahlen?
Nein. Zuzahlungen und Entnahmen sind bei der PrivateFinancePolice nicht möglich.
Welche Anlageklassen sind gemeint?
Derzeit fünf Anlageklassen: Private Equity, Private Debt, erneuerbare Energien, Infrastruktur und Immobilien.
Wie wird die Auszahlung versteuert?
Bei Auszahlung als lebenslange Rente wird nur der Ertragsanteil versteuert. Bei einer Kapitalzahlung sind 50 % des Wertzuwachses unter bestimmten Voraussetzungen steuerfrei – in der Regel bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und Auszahlung frühestens mit 62 Jahren.
Persönlich beraten
Kapitalanlage besprechen.
Wir besprechen mit Ihnen, ob und in welchem Umfang die PrivateFinancePolice zu Ihrem Anlageportfolio passt.