Digitaler-Finanzmanager
Versicherungs-App für
Kunden der Werks Makler GmbH
Wünschen Sie sich mehr Übersicht über Ihre Versicherungen?
Möchten Sie, dass all Ihre Versicherungspolicen und Rechnungen an einem zentralen Ort auf Ihrem Smartphone oder Tablet gespeichert und automatisch aktualisiert werden?
Suchen Sie nach einem festen, persönlichen Ansprechpartner statt wechselnder Call-Center-Mitarbeiter?
Dann ist unser Online-Finanzmanager genau das Richtige für Sie. Die App steht all unseren Kunden kostenlos zur Verfügung.
Wir übernehmen gerne auch Ihre bereits bestehenden Versicherungsverträge, selbst wenn Sie diese über ein anderes Portal oder bei einem anderen Vermittler abgeschlossen haben. So können wir Ihre Verträge bewerten und Sie profitieren von einem dauerhaften, persönlichen Ansprechpartner.
In den meisten Fällen ist die Übernahme bestehender Versicherungsverträge in unsere Betreuung unkompliziert und schnell möglich.
Online - Zugriff auf Ihre Versicherungen und Finanzen
Als Kunde der Werks Makler GmbH erhalten Sie mit unserer „Versicherungs-App“ eine digitale Vertragsverwaltung für Ihre Versicherungen und Finanzen. Nach Registrierung und Login haben Sie Zugriff auf Ihre bestehenden Versicherungsverträge sowie Dokumente wie Versicherungsscheine oder Beitragsrechnungen.
Der digitale Finanzmanager hilft Ihnen, Ihre Versicherungsverträge smart zu verwalten, und schafft Struktur und Ordnung in Ihren Versicherungsordner.
Der Check-up ist die Grundlage für die Ermittlung Ihres individuellen Versicherungsbedarfs. Mit dem etwa dreiminütigen Online Check-up können Sie Ihre persönliche Lebenssituation mit wenigen Klicks ergänzen bzw. anpassen. Beispiele: Abschluss eines Studiums, Jobwechsel, Umzug, Familiengründung, Geburt eines Kindes, Einkommensänderung, etc.
Anhand des Check-ups erfolgt eine automatische Datenanalyse und gleicht diese mit den bestehenden Versicherungsverträgen ab. Anschließend erhalten Sie eine Übersicht der für Sie sinnvollen Versicherungsverträge bzw. Hinweise zu bestehenden Versorgungslücken. Darüber hinaus finden Sie an dieser Stelle je nach Sparte interaktive Grafiken und sinnvolle Rechentools.
In der Rubrik Verträge finden Sie eine Übersicht Ihrer Versicherungsverträge mit den wichtigsten Informationen und aktuellen Preisen. Sie können an dieser Stelle auch Verträge erfassen, die Sie nicht über uns abgeschlossen haben. Sofern zukünftig eine Betreuung durch uns gewünscht wird, erfolgt hierzu ebenfalls die automatische Aktualisierung aller Daten und Dokumente.
Alle Dokumente wie Versicherungsscheine, Nachträge, Beitragsrechnungen, etc. werden automatisch an dieser Stelle in der Kunden-App gespeichert. Voraussetzung ist, dass uns diese Verträge bekannt sind und wir als Ansprechpartner hinterlegt sind. Im Zweifel geben Sie uns bitte einfach kurz Bescheid und wir kümmern uns darum.
Anmeldung zum digitalen Finanzmanager
Bitte nutzen Sie die hier hinterlegten Links für die Anmeldung zum digitalen Finanzmanager.
Wichtige Informationen zum Digitalen Finanzmanager
Über diesen Link können Sie sich registrieren und zukünftig die App nutzen:
Bitte beachten Sie, dass Sie die App zuerst einmal mit Ihren persönlichen Daten und bestehenden Versicherungsverträgen "füttern" müssen.
Damit die Daten zukünftig automatisiert in die App eingespielt werden können, ist zusätzlich eine entsprechende Maklervollmacht nötig. Diese senden wir Ihnen gerne zur digitalen Unterschrift zu.
Ja, dies ist problemlos möglich.
Hierzu müssen Sie sich im ersten Schritt bei uns über folgenden Link registrieren:
Im zweiten Schritt müssen Sie die App mit Ihren persönlichen Daten und bestehenden Versicherungsverträgen "füttern".
Hierzu ist es nötig, dass Sie zumindest die Versicherungsgesellschaften, Versicherungssparten und Versicherungsnummer eintragen.
Beispiel:
Private Krankenversicherung, Allianz, Versicherungsnummer 123456789
Sie erhalten anschließend im dritten Schritt von uns die Möglichkeit, eine Maklervollmacht zu unterschreiben.
Die Unterzeichnung ist per digitaler Unterschrift auf dem Smartphone möglich.
Das war es schon. Damit werden wir zukünftig Ihr neuer persönlicher Ansprechpartner für Ihre Versicherungsverträge.
Der Check-up stellt die Grundlage der Beratung dar und ermöglicht es, den Versicherungsbedarf zu ermitteln.
Über den Check-Up können Sie Ihre persönlichen Angaben in der Versicherungs-App vervollständigen bzw. aktualisieren.
Folgende Angaben können Sie machen:
Angaben zu Ihrem Beruf, Einkommen, Krankenversicherungsstatus, Vermögen, Verbindlichkeiten, Wohnsituation, Immobilien, Fahrzeugen, Haustieren, Auslandsaufenthalten, Partner, Kindern, etc.
Je genauer Sie die Angaben machen, desto genauer kann die automatisierte Auswertung erfolgen.
Beispiele:
Wenn Sie ein Einkommen von 90.000 Euro pro Jahr haben, benötigen Sie eine höhere Berufsunfähigkeitsrente als Personen mit einem Jahreseinkommen von 35.000 Euro.
Bei einem höheren Verdienst erhöht sich die Versorgungslücke bei einer Berufsunfähigkeit.
Wenn Sie Mitglied einer gesetzlichen Krankenkasse sind, wäre eine Krankenhaus-Zusatzversicherung und eine Zahn-Zusatzversicherung sinnvoll. Wenn Sie privat krankenversichert sind, benötigen Sie diese Zusatzversicherungen nicht.
Wenn Sie Single sind, reicht in der Privathaftpflichtversicherung der preiswertere Single-Tarif.
Wenn Sie hingegen Familie bzw. Kinder haben, benötigen Sie einen Familien-Tarif.
Wenn Sie in den nächsten 12 Monaten ein Haus bauen, müssen Sie sich mit Bauversicherungen auseinandersetzen.
Wenn Sie bereits ein Haus besitzen, benötigen Sie eine Wohngebäudeversicherung.
Wenn Sie eine Eigentumswohnung vermieten, könnte eine Vermieter-Rechtsschutzversicherung in Frage kommen. Außerdem muss die Haftpflichtversicherung überprüft werden, ob eine Vermieter-Haftpflicht enthalten ist.
Der Check-up ist so aufgebaut, dass alle Punkte eine Folge für den individuellen Versicherungsbedarf haben. Daher ist es sinnvoll den Check-up zu nutzen.
Ja. Dazu müssen Sie die Verträge im ersten Schritt einfach eintragen (Gesellschaft, Sparte, Vertrags-Nr., Beginn, Ablauf, Beitrag und Zahlweise).
Anschließend haben Sie zwei Möglichkeiten:
1) Wenn Sie möchten, dass der Vertrag zukünftig über uns betreut werden soll, teilen Sie uns dies bitte kurz mit.
Sofern noch nicht vorhanden, benötigen wir hierzu eine Unterschrift unter die Maklervollmacht und können damit den Vertrag in unseren Bestand übertragen lassen.
Dadurch werden wir Ihr Ansprechpartner für diesen Vertrag und die Vertragsdaten werden automatisch in der App aktualisiert. Nachträge, Beitragsrechnungen etc. erhalten Sie zukünftig digital über die App.
2) Wenn Sie den Vertrag zukünftig nicht über uns betreuen lassen wollen:
Dies ist ebenfalls möglich. In dem Fall erfolgt allerdings keine automatisierte Aktualisierung der Preise.
Außerdem können Rechnungen und Nachträge nicht automatisch in die App geladen werden. Die Versicherungsgesellschaften lassen uns diese Daten nur zukommen, wenn wir als Ansprechpartner hinterlegt sind.
Ansonsten müssten Sie die Aktualisierung dieser Verträge selbst durchführen.
Ja, die Vertragsdaten und Dokumente werden automatisch in die App eingestellt.
Bei den meisten Verträgen sind die Daten schnell in der App.
Bitte beachten Sie, dass es einige wenige Versicherer gibt, bei denen die Digitalisierung noch nicht vernünftig klappt und die Aktualisierung etwas länger dauert.
Dazu kann es in einzelnen Sparten wie der Kfz-Versicherung und Reiseversicherungen teilweise vorkommen, dass die Daten nicht laufend aktualisiert werden.
Bei den meisten Versicherungsverträgen, die über unsere Internetseite abgeschlossen werden, klappt die automatisierte Übertragung der Daten in die App hervorragend.
Sie können alle Verträge eintragen. Dies ist auch sinnvoll, damit die Auswertung zum Versicherungsbedarf möglichst genau ist.
Bei folgenden Versicherungsgesellschaften können wir in den meisten Fällen als Ansprechpartner gespeichert werden:
Adam Riese, ADCURI, Advigon, AIG, Allianz, Alte Leipziger, Alte Oldenburger, Ammerländer, andsafe AG, ARAG, Asspario, AXA Versicherung AG, Baloise, Barmenia, Bayerische Hausbesitzer, BBKK, Canada Life, Care Concept, ConceptIF, Concordia, Condor, Continentale, Covomo, DELA, DEURAG, Dialog, Die Bayerische, Die Haftpflichtkasse, DKV Deutsche Krankenversicherung, DMB Rechtsschutz, DOCURA, DOMCURA, ERGO, EUROPA, GEV Grundeigentümer, GHV Darmstadt, Gothaer, GVO, Hallesche, Hannoversche Leben, HanseMerkur, HDI, Helvetia, IDEAL, INTER, Interlloyd, InterRisk, Itzehoer, Janitos , Konzept & Marketing, KS/AUXILIA, LV 1871, Mannheimer, Manufaktur Augsburg, Markel, Münchener Verein, Nammert, Neodigital, Nürnberger, NV-Versicherungen, Ostangler Brandgilde, R+V, Rhion, ROLAND, SIGNAL IDUNA, Standard Life, Stuttgarter, Swiss Life, UKV, Universa, VHV, Volkswohl Bund , VPV, Waldenburger, Württembergische, WWK, Zurich
Es gibt allerdings einige Versicherer, die keinen Wechsel der Betreuung zulassen und/oder keine Daten liefern, so dass eine automatische Aktualisierung nicht möglich ist. Dies sind beispielsweise: CosmosDirekt, Debeka, DEVK, Generali, HUK-Coburg, LVM, Provinzial, WGV.
Wir empfehlen, alle bestehenden Versicherungsverträge in die App einzutragen.
Dies bietet Ihnen die bessere Übersicht und ermöglicht uns, einen Vergleich bestehender Verträge durchzuführen und Ihnen - sofern dies sinnvoll ist - bessere Optionen vorzuschlagen.
Entweder direkt über die App oder über folgenden Link:
https://meine-finanzen.digital/check-up
Entweder über die App den Button „Verträge“ anklicken und dann das „Plus-Symbol“ nutzen.
Alternativ über folgenden Link:
https://meine-finanzen.digital/meine-vertraege
Nein, die App ermöglicht es Ihnen auch, wichtige Dokumente an einer zentralen Stelle digital zu archivieren.
Es ist beispielweise sinnvoll wichtige Dokumente wie Personalausweis, Reisepass, Aufenthaltstitel, Führerschein, Vorsorgevollmacht oder Patientenverfügungen in der App zu speichern.
Dann haben Sie diese Dokumente immer griffbereit, sofern das Original einmal verloren gehen sollte oder nicht greifbar ist.
Die Dokumente können Sie über die App über den Button „Dokumente“ hochladen.
Alternativ über folgenden Link:
https://meine-finanzen.digital/meine-dokumente
Die Maklervollmacht regelt zuerst einmal die Zusammenarbeit mit uns als Versicherungsmakler.
Sie beauftragen uns, Sie zu verschiedenen Versicherungsthemen zu unterstützen, zu beraten oder Ihnen Empfehlungen zu geben.
Zu unseren Aufgaben gehört die Ermittlung Ihres Versicherungsbedarf und die Empfehlung der besten Optionen.
Die Entscheidungen über neue Verträge oder Änderungen von Verträgen treffen alleine Sie und nicht wir.
Zu unserer Tätigkeit gehört auch, Sie bei Vertragsänderungen zu unterstützen oder wenn sich Ihre Lebenssituation ändert.
Hierzu ist unser Check-up eine geeignete Basis.
Wir dürfen keine Verträge für Sie kündigen oder neu abschließen, wenn Sie uns dazu nicht ausdrücklich beauftragt haben.
Wenn Sie uns beispielsweise eine E-Mail senden, dass Sie einen Vertrag kündigen möchten, dürfen wir mit der Vollmacht die Kündigung an die Versicherung senden.
Wenn Sie uns mitteilen, dass wir die Haftpflichtversicherung von Versicherer 1 zu Versicherer 2 wechseln sollen, können wir dies für Sie umsetzen.
Wir werden aber niemals irgendwelche Verträge kündigen oder abschließen, wenn Sie uns dazu nicht ausdrücklich bevollmächtigt haben. Ansonsten machen wir uns haftbar und schaden uns selbst.
Eine weitere unserer Aufgaben besteht in der Unterstützung, wenn Sie einen Schadenfall haben.
Die Schadenregulierung erfolgt durch die Versicherungsgesellschaft. Wenn aber mal ein Schadenfall nicht rund laufen sollte oder es Probleme gibt, unterstützen wir Sie gerne.
Die Maklervollmacht wird als Legitimation gegenüber den Versicherungsgesellschaften benötigt, damit wir für Sie tätig sein können.
